Ty też powinieneś zyskać inwestując w fundusze inwestycyjne.

Ty też powinieneś zyskać inwestując w fundusze inwestycyjne.

Praktycznie najbardziej godnym polecenia funduszem jaki w tym czasie oferuje swoje jednostki uczestnictwa jest absolutnie ING FIO Chiny i Indie USD (USD). Fundusz ten odznacza się absolutnie najlepszymi osiągami zarówno w roku obecnym jaki i ubiegłych latach. Tylko w tym roku fundusz zyskał dla własnych klientów więcej niż 45%, co jest bez dwóch zdań niemal perfekcyjnym rezultatem. Do pułapu wartości jednostki z przed dwóch lat funduszowi brakuje zaledwie 12% co jest niepowtarzalnym przypadkiem pośród wszystkich funduszy branych pod uwagę w przygotowywanych przez prasę tabelach

W okresie ostatnich przynajmniej paru lat zdecydowanie największe wyniki miał fundusz inwestycyjny ARKA będący własnością Banku BZWBK. W ten sposób do funduszu włączyły się tysiące Polaków, którzy zdumieni reklamami oraz zyskami rocznymi na poziomie powyżej 100% decydowali się na inwestowanie tym sposobem swoich zdobytych funduszy Później niestety z dużym rozczarowaniem musieli patrzeć jak ich majątek znika. Obecnie Arka odbudowuje się lecz mimo to pewnie do poziomu sprzed kryzysu już nie powróci. Klienci mogą mieć tylko nadzieję, że uda im się odzyskać co najmniej część oszczędności.

Jednym z najsłabszych statystyk ze wszystkich ciągle działających funduszy odznacza się fundusz BPH Akcji Dynamicznych Spółek Sub BPH Parasolowy FIO, który funkcjonuje jednak od ponad 3 lat. Funduszowi udaje się w obecnym roku uzyskiwać całkiem przyzwoite wyniki na poziomie 20% w stosunku do roku minionego jednak ciągle daleko im do rezultatów zdobywanych przez fundusz chociażby parę lat temu. Do stanu z przed dwóch lat funduszowi brakuje wciąż ponad 65%, czego osiągniecie aktualnie wydaje się być fikcją

Niewątpliwa większość funduszy inwestycyjnych mknie do przodu ze swoimi jednostkami ale wciąż duża liczba z nich sobie nie radzi. Choćby fundusz DWS Polska FIO Top 25 Małych Spółek, któremu bez przerwy do wyników z przed dwóch lat brakuje ponad 75%! Ciężko powiedzieć czy funduszowi kiedykolwiek uda się zbliżyć do najbardziej chwalebnego w historii pułapu. W tym roku fundusz zdobył swoim klientom zysk na poziomie 11%, ale wciąż oczywista większość klientów to osoby oczekujące na zwrot pieniędzy jakie zainwestowały kilka lat temu.

Do bardzo źle prezentujących się funduszy inwestycyjnych zaliczyć należy fundusz Pioneer FG SFIO subfundusz Akcji Małych i Średnich Spółek Rynków Rozwiniętych, który zarówno mając na uwadze aktualny rok jak również poprzednie lata nie wspomaga własnych klientów. W tym roku fundusz uzyskał jedynie 8% zysku dla swoich uczestników co jest osiągiem sytuującym fundusz na marnym dnie rankingu wszystkich funduszy. Biorąc pod uwagę okres kilkuletni również nie jest dobrze – tutaj fundusz w dalszym ciągu ma do odrobienia ponad 50% , aby powrócić do swojej reputacji z przed 2 lat.

Funduszem, który jako jeden z licznych może pochwalić się jedynie „zieloną” historią jest Aviva Investors FIO subfundusz Aviva Investors Nowych Spółek (dawniej CU). Fundusz jest na rynku dosyć niedługo bo rok a stworzono go w najkorzystniejszym czasie – gdy przeminął już regres w funduszach inwestycyjnych, przestały one ciągle tracić na wartości i rozpoczął się duży skok na szczyty. Tym kierunkiem właśnie poszedł ten fundusz, który przez rok zdążył zdobyć 36%, a w jakimkolwiek z miesięcy nie miał obniżki ceny jednostki w stosunku do miesiąca poprzedniego

Niewątpliwie najgorszym funduszem, w którym Polacy mają szansę wykupywać jednostki uczestnictwa jest bezdyskusyjnie Novo SFIO Subfundusz Novo Japoński. Jako jeden z małej liczby fundusz ten nie osiągnął w tym zysku, a wręcz przeciwnie stracił on ponad 6% środków swoich inwestorów. Wprawdzie ogólna strata w przeciągu poprzednich dwóch lat nie jest taka widoczna bowiem sięga ona raptem 13,7%, jednak cały wykres opisujący stan funduszu jest czerwony. Fundusz zaledwie w jednym okresie, który miał miejsce rok wcześniej zdołał uzyskać nieznaczny zysk.

W pierwszej połowie 2009 roku dużo funduszy inwestycyjnych zaczęło się odbudowywać i ciągnie w górę ceny jednostek inwestycyjnych. Jeden z najlepszych rezultatów w tym czasie wypracował Allianz Globalny SFIO Subfundusz Allianz BRIC (EUR), który dla swoich inwestorów zdobył w ciągu tylko 6 miesięcy aż 44% w stosunku do ceny którą zapłacono na jednostkę na początek roku. Są to zwroty z inwestycji na pułapie tych z najbardziej rentownego okresu funduszy inwestycyjnych. Fundusz ma zamiar powrócić do ceny sprzed dwóch lat, która była mimo wszystko 2 razy wyższa niż teraz

Przeglądając fundusze mniej doświadczone które istnieją od kilku do kilkunastu miesięcy warto wskazać przykład funduszu PZU SFIO Globalnych Inwestycji PZU Subfundusz Akcji Spółek Dywidendowych (EUR), który przez cały czas swojego działania zwiększa środki uczestników funduszu. Wprawdzie fundusz uzyskał jedynie 16% od początku swojego działania, ale nieprzerwanie zarabia z miesiąca na miesiąc kwota jednostek jest coraz większa a to jest właśnie najistotniejsze dla wszystkich uczestników. W ciągu ostatniego miesiąca fundusz wypracował 0,6%, wynik słaby, ale nie biorąc pod uwagę fakt, iż 90% funduszy w ostatnim miesiącu obniżyło ceny swoich jednostek.

Po bardzo miernych rezultatach z rynku funduszy inwestycyjnych zniknął fundusz o nazwie Allianz FIZ - Subfundusz 1, który z miesiąca na miesiąc tracił wciąż na swojej reputacji. Kiedy w okresie paru miesięcy wartość jednostki funduszu obniżyła się o ponad 30% wtedy rozpoczęła się ogromna wyprzedaż i postanowiono usunąć fundusz. Grupa Allianz postanowiła inwestować fundusze w pozostałe swoje fundusze, które osiągają dodatnie rezultaty finansowe dla swoich klientów. Dalsze funkcjonowanie Subfunduszu 1 wydawało się być kompletnie nierentowne.

Zobacz koniecznie